甚麼是獨立理財顧問公司(IFA)?

作者:恒富

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甚麼是獨立理財顧問公司(IFA)?

常常都會遇到客人問我這個問題。IFA是合法的投資顧問公司,在香港,所有的IFA都必須在證監會註冊,受證監會監管。IFA會以顧問的角色及絶對客觀的身份為客戶提供不同種類的理財及投資服務,在客人的角度出發,為客人掙取最大的利益

一般來說,IFA的服務範圍可包括保險、投資管理組合、儲蓄計劃、兒童教育基金、退休儲蓄計劃及離岸信託基金等

IFA不是保險營業員,也不是銀行產品銷售員,IFA需要了解客人的財務狀況,發現客人的財務問題及需求,再提供解決的方案。所以IFA亦是各金融產品供應商與客人之間的橋樑,協助客人選擇合適的金融產品。故此,IFA是完全站在客戶立場,以第三者獨立客觀的角色為客人提供諮詢、分析、建議及說明,以協助客人達成財務目標及解決客人財務問題為使命

一家好的獨立理財顧問公司其實就有如一家好的醫院。IFA的理財顧問就如同醫生。好的醫生需要多久時間養成?好的IFA顧問亦一樣。好的顧問需要具備以下能力,分別為理財分析、風險管理、資產配置、財務規劃以及稅務規劃

有病的時候,你是如何選擇?是只幫襯某單一品牌出產的藥物還是等醫生了解完你的病情才讓醫生為你挑選最適合的藥物?以後當你遇到理財的問題時你應該識揀了

 

陳詠

資深營業經

恒富理財股務有限公